Внимание! Компания мошенник!
Для возврата средств от мошенника оставьте заявку.
Каждый инвестор старается вложить деньги в какой-то проект, ценные бумаги и другие цифровые активы на максимально выгодных условиях. На это компания To The Money и сделала ставку. Она привлекает внимание внушительными цифрами и большими возможностями, а по факту является классической финансовой пирамидой. Как работает эта площадка, и что о ней пишут в отзывах инвесторы? Попробуем разобраться.
Сведения об организации
To The Money позиционирует себя как компанию, предоставляющую инвестиционные услуги. Но даже интерфейс и оформление сайта tothemoney.com указывают на низкосортность инвестиционной площадки. Его создатели решили ограничиться несколькими примитивными рекламными слайдами, на которых написаны короткие лозунги. Как таковой конкретики же мы не видим.
О сроках деятельности организации ничего не известно. Чтобы понять, как долго она работает, мы воспользовались сервисом Whois. По результатам проверки, домен tothemoney.com был зарегистрирован в 2020-м, а перерегистрирован в апреле 2021-го. Первая дата неактуальная, так как отзывы о конторе написаны не ранее текущего года. Соответственно, организация предоставляет услуги в течение полугода.
На одном из слайдов сказано о регистрации компании в IT-зоне Грузии, даже представлена выписка, в которой указано, что контора TMY LLC (якобы официальное название To The Money) была зарегистрирована 14 января 2021 года. Как видим, дата не совпадает с регистрацией домена.
Но это не единственное, что нас смутило. Мы проверили на официальном сайте enreg.reestri.gov.ge, значится ли среди грузинских компаний TMY LLC, но здесь ее почему-то не оказалось:
Также мы проверили адрес регистрации через Google Maps, и поисковик выдал только частичные совпадения по названию страны, города и улицы.
Возможно, и адрес, и представленный документ о регистрации (заметьте, без печати и подписей!) липовые. Но даже если предположить, что организация действительно официально зарегистрирована, это не дает никаких гарантий ее клиентам.
Единственным свидетельством того, что финансовые операции, проводимые в рамках инвестиционной площадки, и деньги клиентов защищены от мошеннических действий, является наличие лицензии. Но об этом документе на сайте ничего не сказано, поэтому мы решили проверить, регулируется ли деятельность To The Money ЦБ Грузии и Российской Федерации (так как, судя по отзывам и интерфейсу сайта, в основном услуги платформы направлены на жителей этих стран).
В базе данных nbg.gov.ge To The Money нет:
С реестром cbr.ru та же история:
Поэтому делать какие-либо капиталовложения в рамках этой платформы небезопасно. В случае возникновения конфликта сторон и утери вложенной суммы доказать свою правоту в законном порядке не получится.
На то, что To The Money ведет сомнительную деятельность, указывают и некоторые пункты “Пользовательского соглашения”. Например, разводилы говорят, что все сделки заключаются без их прямого или косвенного участия. Они не несут ни за что ответственности. Для чего тогда, спрашивается, вообще нужна эта платформа?
Представители “кухни” имеют право заблокировать доступ юзера к личному кабинету и другим сервисам, удалить учетную запись без возможности ее восстановления:
На площадке есть перечень социальных сетей, посредством которых можно следить за работой конторы и общаться с ее представителями. Мы зашли на несколько официальных страничек этой шараги и сразу поняли, что популярностью она уж точно не пользуется. На это указывает, в первую очередь, количество подписчиков: например, в Фейсбуке всего 11 человек.
И отзывы юзеров, и ряд неопровержимых фактов указывают на то, что перед нами классическая финансовая пирамида, которая строится на партнерской программе. Клиенты должны привести в компанию новых инвесторов и якобы получить за это какие-то поощрения.
Инвестиционные предложения
To The Money предлагает инвестировать средства в:
- криптоактивы (в частности, токен WAYF, который не имеет никакой ценности и торгуется на нескольких мутных биржах);
- продукты для здоровья сомнительного происхождения.
У юзера якобы есть возможность зарабатывать от 53 до 240% в год, что также не может не вызывать сомнений.
Информации о конкретных инвестиционных пакетах на площадке нет. Жулики специально предоставили поверхностные данные, чтобы заинтересовать потенциальных инвесторов и мотивировать их связаться с саппортом для уточнения деталей.
Отзывы о To The Money
Когда мы писали обзор, выяснили, что отзывов о проекте на данный момент не так уж и много. Это связано с тем, что он непопулярный и совсем юный. Все обнаруженные отзывы сугубо негативные. Они не оставляют никаких сомнений касательно того, что перед нами лохотрон.
В чем суть обмана?
Эти деятели разработали четкую схему развода. С помощью реферальной программы, “холодных” звонков и агрессивной рекламы они завлекают клиентов, мотивируя их вложить как можно большую сумму. Менеджеры обещают огромные стабильные заработки, бесплатную помощь и индивидуальные условия сотрудничества. Стоит инвестору заинтересоваться предложениями этой “кухни”, как он сразу попадает в ловушку.
В первое время внесенный депозит действительно увеличивается, но только на экране монитора. Аферисты таким образом пытаются приспать бдительность своей жертвы и раскрутить ее на еще большие вложения.
Вывести же хоть какую-то сумму у клиента To The Money не получится. Деньги с его счета либо сливаются автоматически, либо замораживаются, либо где-то зависают во время проведения транзакции. Более того, жулики могут заблокировать аккаунт якобы по объективным причинам.
Итоги обзора
To The Money – скам-проект, направленный на выманивание денег у инвесторов, и отзывы это подтверждают. Мошенники предоставляют услуги, не имея лицензии, их деятельность никем не контролируется, поэтому они работают так, как им удобно. Не ведитесь на обещания этих разводил, с ними вы точно не заработаете ни копейки!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».