Недобросовестные и криминальные группировки зачастую используют фирменную символику известных брендов, чтобы обманывать свои жертвы. Проект Tbi Oct03 активно использовал логотип и дизайн «Т-банка», и называл себя дочерним проектом кредитной организации. На момент проверки сайт tbi-oct03.com уже не работает, и многие его клиенты потеряли вложенные средства. Как вернуть деньги?
Сайт tbi-oct03.com, зарегистрированный 3 октября 2024 года, уже к концу месяца собрал множество негативных отзывов. Пользователи называют его очередным мошенническим проектом, который имитировал платформу для легкого заработка и, собрав деньги, «соскамился», оставив клиентов ни с чем.
Схема обмана Tbi Oct03
Согласно отзывам клиентов, главная страница Tbi Oct03 была лишь формой регистрации, без подробной информации о деятельности компании и лицензиях. После регистрации пользователи обнаруживали, что сайт использует логотипы бренда «Тинькофф», выдавая себя за его дочерний проект. Мошенники создали иллюзию стабильной инвестиционной платформы, и обещали жертвам быстрый заработок.
На официальных ресурсах «Т-Банка» нет ни слова об этом проекте. Сайт tbi-oct03.com отсутствует в реестрах Банка России, следовательно, не располагает лицензией. Это является прямым нарушением требований, изложенных в статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг». Согласно статье 51 того же закона, оказание финансовых услуг без лицензии незаконно.
История потери 410000 рублей в Tbi Oct03
Сотрудничество с Tbi Oct03 началось для меня с обычного телефонного звонка 7 октября 2024 года. Позвонил «менеджер» компании, представившийся Николаем Смирновым, который уверенно рассказывал о перспективах заработка на финансовых рынках. По его словам, это было абсолютно легально и безопасно, а платформа Tbi Oct03 — дочерний проект одного из крупных банков, известного своей надежностью и качественными услугами. Логотип компании, дизайн сайта и рассказ Смирнова выглядели довольно убедительно, так что я решил рискнуть.
Первоначальный взнос составил 10000 рублей, но деньги на мой счет так и не поступили. В попытке разобраться, я снова связался с Николаем, и он ответил, что деньги по ошибке ушли в другую систему, и якобы для активации моего места мне нужно было перевести еще 10000 рублей, иначе, по его словам, будет наложен штраф. Под таким давлением я согласился и перевел дополнительные 10000 рублей.
После этого меня передали другому сотруднику компании, якобы опытному аналитику Александру Воронцову. Александр представлялся экспертом в торговле и уверял меня, что будет наставником, который поможет зарабатывать на платформе. Он провел меня через небольшую сделку, которая, к моему удивлению, принесла прибыль в размере 2000 рублей. Чтобы доказать, что платформа честная, Воронцов показал, как можно вывести небольшую сумму на карту, и все сработало.
Эти действия укрепили мое доверие, и аналитик предложил более крупную сделку. При помощи программы удаленного доступа он наблюдал за моими действиями на банковском счете и вскоре убедил меня вложить 390000 рублей в так называемую «арбитражную сделку», обещая, что за 15 минут я заработаю 150000 рублей.
В очередной сделке 10 октября мы «инвестировали» крупную сумму, и Александр показывал, как баланс на платформе увеличивался в долларах. Затем он предложил приобрести акции нефтяной компании, объяснив, что это якобы проверенная сделка, которая принесет огромную прибыль. По его словам, все инвестиции росли стремительными темпами, и буквально за несколько дней мой баланс якобы достиг невероятных высот — $18700.
Когда я попытался вывести деньги, Александр внезапно сообщил, что на мою карту они не могут перевести средства из-за «технической ошибки», и с этого момента вся команда исчезла.
Компания Tbi Oct03 (tbi-oct03.com) показала себя типичным мошенническим проектом, спекулирующим на желании людей заработать с минимальными усилиями. Вся схема работала так, чтобы вызывать доверие к платформе и ее якобы экспертам, а затем манипулировать эмоциями для увеличения вкладов. Визуально платформа выглядела как профессиональный сайт, а лжеброкеры знали, как общаться так, чтобы все выглядело убедительно.
Как только встал вопрос о реальном выводе денег, они попросту исчезли. В результате мошеннических действий компании Tbi Oct03 я потерял 410000 рублей.
Как вернуть деньги от Tbi Oct03 (tbi-oct03.com) через чарджбэк?
Если вы оплачивали услуги недобросовестной финансовой компании на счет юридического лица с помощью банковской карты, возврат средств возможен через оспаривание платежей в банке (процедура чарджбэка).
Перед обращением в банк необходимо попытаться урегулировать ситуацию с брокером напрямую, отправив официальную претензию. Если ответа нет, переходите к оспариванию платежей.
- Сбор доказательств:
- Копии клиентского соглашения и договора;
- Чеки и банковские выписки, подтверждающие платежи;
- Скриншоты из личного кабинета на платформе;
- Переписка, доказывающая, что вы пытались разрешить спор путем переговоров.
- Подача заявления в банк: на основе предоставленных доказательств банк оценивает, соответствует ли ситуация регламентам чарджбэка. После этого запрос поступает в банк-эквайер, который запрашивает объяснения от получателя платежа. Если доказательства того, что продавец не исполнил свои договорные обязательства будут достаточно весомыми, средства вернут на вашу карту.
Как вернуть деньги, переведенные физическому лицу
Если вы переводили средства на карты, телефоны или кошельки физических лиц, их можно вернуть путем подачи судебного иска. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, деньги, полученные при отсутствии сделки или иных правовых оснований, считаются неосновательным обогащением, подлежащим возврату законному владельцу.
Обратитесь за юридической помощью
Процесс возврата денег непростой, требует сбора доказательств и корректной подготовки документов. Чтобы избежать ошибок, целесообразно проконсультироваться в компании, специализирующейся на защите прав потребителей. Опытные юристы помогут определить оптимальный план действий в вашей ситуации.
Присоединяйтесь к коллективной жалобе
Учтите, что Tbi Oct03 обманул множество клиентов. По инициативе пострадавших готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».