Сайт tnk-observ.com предлагает заработать большие деньги, путем инвестирования средств и торговли на финансовых рынках. Тем не менее, множество отзывов бывших клиентов этого брокера свидетельствуют о том, что организаторы обманывали их, отказываясь выводить средства и похищая деньги со счетов. Проанализировав проект, мы считаем, что сотрудничество с таким брокером является крайне опасным.
Контакты Tnk-Observ
Наименование: Tnk-Observ;
Действующие сайты: tnk-observ.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: АО «Тинькофф Банк»;
Контакты на сайте: телефон 8 800 555-77-78;
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с индексами, фьючерсами, облигациями и валютными парами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от tnk-observ.com
Tnk-Observ не зарегистрирован в качестве профессионального участника финансового рынка, не имеет лицензий брокера или Форекс-дилера. Мы подтвердили этот факт путем поиска в реестре Банка России и на сайтах иностранных регуляторов.
Сайт tnk-observ.com демонстрирует посетителям формы регистрации и авторизации. Зарегистрироваться может любой, введя произвольные строки в поля формы. После авторизации отображается личный кабинет.
В оформлении личного кабинета, а также на страницах сайта незаконно используется название АО «Тинькофф Банк», его контактные данные и корпоративная символика. Отсюда очевидно, что проект Tnk-Observ не имеет легального юридического лица, и не осуществляет законной предпринимательской деятельности.
Исследования показывают, что площадка tnk-observ.com была создана с использованием инструментов массового производства сайтов. Такое программное обеспечение ранее применялось в «черном SEO» для манипулирования поисковыми системами, а затем было взято на вооружение организованной преступностью. С его помощью международные криминальные группировки ежедневно генерируют тысячи сайтов псевдоброкеров, финансовых пирамид, фальшивых бирж и кошельков, а также фишинговых страниц.
Продвижением подобных проектов занимаются криминальные колл-центры. Получив от производителей списки сайтов, они навязывают гражданам «сотрудничество» с этими площадками, связываясь с жертвами по телефону, в социальных сетях или мессенджерах. Преступники приобретают персональные данные в даркнете, или используют базы массовых утечек 2022-2024 годов. Специально обученные переговорщики «воркеры» применяют для обмана стандартизованные уловки:
- Убеждая совершать платежи, соблазняют граждан перспективами роскошной жизни, торопят с принятием решения, задействуют привязанность к семье и близким;
- Получив первый взнос, требуют новых крупных сумм, под предлогом получения высокой прибыли от срочных сделок;
- Побуждают оформить кредит или микрозайм, чтобы впоследствии перевести заемные деньги на платформу;
- Убеждают подключить «робота», якобы предназначенного для автоматического трейдинга или копирования сделок;
- Игнорируют запросы клиентов на вывод средств, затягивают их рассмотрение;
- Объясняют отсутствие выплат тем, что сначала нужно погасить несуществующие задолженности по налогам, страховке депозита, комиссиям, бонусам;
- Утверждают, что честно пытались вывести средства, но платежи с их платформы были отклонены банком или кошельком клиента. Затем навязывают клиентам воображаемые альтернативные способы вывода денег («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Направляют жертву в желаемом для себя направлении, имитируя звонки и сообщения от лица банков, регуляторов, налоговых органов, МВД, Интерпола;
- В некоторых ситуациях мошенники имитируют на торговой платформе клиента убыточные сделки и потерю средств.
Вступая в переговоры, «воркеры» настаивают, чтобы клиент обязательно общался с ними через мессенджер по видео с демонстрацией экрана, или с помощью программы удаленного управления устройством (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Мошенники утверждают, что так трейдер быстрее научится заключать сделки, но на самом деле они копируют платежную информацию, после чего крадут деньги со счетов и кошельков жертв.
Когда «воркер» понимает, что клиент утратил возможность продолжать платежи, он заносит его контакты в черные списки, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
tnk-observ.com, отзывы о Tnk-Observ
В критических обзорах и отзывах на протяжении более 15 лет встречается фраза «брокер слил депозит» (drain off deposit). Она означает, что, по мнению авторов, администраторы брокера подтасовывают данные, передавая трейдерам в личные кабинеты сфальсифицированные котировки, результаты сделок и суммы балансов. Известны публикации, называющие конкретные торговые платформы, содержащие программные уязвимости для тайного управления торговыми результатами («черные ходы», backdoors), например, Virtual Dealer Plugin для MetaTrader.
Следует учитывать, что доказать применение «черного хода» может только квалифицированная экспертиза. Так, в 2018 году полиция провела обыск и изъятие оборудования у псевдоброкера TeleTrade, после чего криминалисты установили наличие backdoor, с помощью которого администрация имитировала убыточные сделки клиентов. Тем не менее, мы не располагаем данными об экспертизе платформы Tnk-Observ, поэтому не можем утверждать, что этот брокер сливает депозиты.
Однако анализ отзывов трейдеров о tnk-observ.com может пролить свет на доходность этого брокера. Данные Банка России показывают, что у лицензированных брокеров она составляет около 50% («Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). В то же время, судя по отзывам реальных клиентов, доходность Tnk-Observ является отрицательной и превышает -90%. Это позволяет предположить, что данная компания заключает договоры с клиентами без намерения их выполнять, а это признак мошенничества, согласно пункту 5 статьи 159 Уголовного Кодекса РФ.
Может возникнуть вопрос, почему при анализе Tnk-Observ не учитываются положительные отзывы. Ответ заключается в том, что большинство таких публикаций не содержат данных о размерах депозитов и полученной прибыли. Отсутствие информативности в отзывах свидетельствует об их недостоверности, и наводит на мысль о размещении с рекламными целями. Примечательно, что в 2022 году западные рекламодатели потратили до 152 миллиардов долларов на фальшивые отзывы. Более 60% отзывов на Amazon относятся к заказным.
Как вернуть деньги от tnk-observ.com
Начиная с 2000-х годов, в Интернете процветает индустрия мошенничества с псевдофинансовыми сайтами. Появляются и лопаются пузыри модных тем для привлечения жертв: бинарные опционы, Forex, CFD, криптовалюты, а теперь и обещания доходов от применения искусственного интеллекта. Рядовые потребители остаются уязвимыми и неинформированными, поэтому мошеннические схемы не меняются. Знание характерных приемов, описанных в разделе «Схема развода», может помочь распознать мошеннические предложения, и сохранить свои средства.
Возможен ли возврат средств, украденных мошенниками? Если платежи осуществлялись на счет юридического лица с использованием банковской карты, их можно оспорить в банке через процедуру чарджбэк. В свою очередь, переводы, сделанные сообщникам мошенников — физическим лицам на их карты, телефоны или кошельки, могут быть возвращены посредством судебного иска о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы доверились интернет-рекламе или телефонным обещаниям, перевели деньги, а теперь подозреваете обман, существуют три убедительные причины немедленно обратиться за юридической помощью:
- Проанализировать получателя денежных средств на предмет признаков недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Защититься от дальнейших финансовых потерь в результате повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения, и повысить вероятность успешного возврата средств.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Tnk-Observ
Если вы считаете, что вы один, то это заблуждение. Реальность такова, что тысячи людей стали жертвами подобных проектов. Пострадавшие от Tnk-Observ готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».