Проект Tefionich активно рекламирует свою платформу tefionich.pro как способ получения высокого дохода через торговлю на бирже. Однако в сети появляется все больше отзывов от пользователей, называющих проект обманом. Мы провели анализ и убедились, что доверять Tefionich крайне опасно. Как вернуть деньги, если вы стали жертвой мошенников?
Контакты Tefionich
Наименование: Tefionich;
Официальные сайты: tefionich.pro, tefio-nich.world;
Контактный телефон: не сообщается;
Электронная почта: [email protected];
Юридический адрес: StrassburgerStr. 1, 06184 Kabelsketal, Германия;
Доступность сайта: заблокированы с 13 ноября 2024 года;
Лицензия Банка России: отсутствует.
Схема развода от Tefionich
Компания Tefionich, с официальными сайтами tefionich.pro и tefio-nich.world, была внесена Банком России в список организаций с признаками нелегальной деятельности на рынке ценных бумаг с 6 ноября 2024 года. Это означает, что Tefionich не имеет лицензии для оказания финансовых услуг на территории Российской Федерации.
Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», операции на рынке ценных бумаг могут проводиться только на основании лицензии Центробанка. В статье 51 этого же Закона прямо указано, что деятельность без лицензии является незаконной.
Информация о юридическом лице, адресе и электронной почте компании Tefionich отсутствует в официальных реестрах и частных справочниках. Вероятнее всего, опубликованные на сайте данные были сгенерированы с помощью специальных программ.
Анализ с использованием открытых источников (OSINT) показал, что площадки tefionich.pro и tefio-nich.world были созданы с применением платформы для массового производства сайтов. Такие инструменты начали использоваться в начале 2010-х годов для манипуляции поисковыми системами. Позже они нашли широкое применение среди организованной преступности для создания сайтов псевдоброкеров, фейковых бирж, финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Исследуемый проект был создан при помощи известной платформы, которая использовалась для запуска таких проектов, как Ceirsona, Ticempiho, MizuXolnt, Dehais MGT, Aneovexis, Athegen, Arteu RVC, Rizmitech, Coucalsto, Mivatz, Hayst DQ, Vilmotech, Spasontal, Foinixsoft, Sidralli, Mogotonni, Elegantopex, Evoprolium, Lenofasn, Exytiq, Asolotechs, Fornaxeng, Goctwerop, Invazriti, Naguresik, Leksogur, Shidolenac, Vessimov, Enxutto, Fehelmante, Caluksor, Anobrolix, Lidordev и многих других.
Адреса и коды доступа сгенерированных клонов передаются в криминальные колл-центры, которые атакуют потенциальных жертв через телефон, мессенджеры и социальные сети. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, после многочисленных утечек информации с 2022 по 2024 год стоимость таких данных значительно снизилась.
Операторы этих преступных группировок «воркеры» обучены использовать психологические манипуляции, играя на эмоциях жертв: амбициях, страхе, привязанности к близким или чувстве вины. Они убеждают потерпевших, что вложенные средства принесут прибыль, и часто подталкивают их к займам в банках и МФО с последующим переводом средств на платформу.
При попытке вывести средства клиентам часто отказывают, ссылаясь на несуществующие задолженности, такие как налоги, комиссии или страховка депозита. В таком случае злоумышленники требуют немедленного погашения этих долгов. Иногда обманщики утверждают, что транзакции блокируются банком и предлагают платные фейковые схемы вывода, например, «Зеркальную транзакцию».
Кроме того, мошенники могут запугивать жертв, имитируя звонки от банков, налоговых служб или представителей правоохранительных органов. В некоторых случаях показывают ложные убытки в личном кабинете, чтобы заставить клиента внести дополнительную сумму.
Для получения доступа к финансовым данным жертвы преступники могут предложить видеосвязь по месседжеру в режиме демонстрации экрана, либо использовать программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist), обещая помощь в обучении. На самом деле таким образом злоумышленники крадут коды доступа, чтобы затем похитить средства со счетов и кошельков.
Когда мошенники понимают, что клиент больше не может перевести деньги или начинает подозревать обман, они заносят его контактные данные в черный список и прекращают любое общение.
tefionich.pro — отзывы о Tefionich
Термин «drain off deposit», широко используемый за рубежом, предполагает, что клиент брокера самостоятельно принял решение о высокорисковой сделке и, соответственно, сам несет ответственность за возможные убытки. В России же термин «брокер слил депозит» имеет противоположный смысл. Дело в том, что дилинговые центры Forex, пришедшие в Россию в 2000-х годах, весьма часто инсценировали банкротства клиентов, что породило обвинения в подтасовке, мошенничестве и умышленном сливе депозитов.
Известны публикации о программных лазейках платформ («черных ходах», backdoors), которые позволяют брокерам тайно подделывать котировки, манипулировать результатами сделок и балансами счетов. Например, одним из таких инструментов является Virtual Dealer Plugin для MetaTrader. Однако подтвердить наличие backdoor можно лишь с помощью квалифицированной экспертизы. В 2018 году, изучая изъятое у псевдоброкера TeleTrade оборудование, правоохранительные органы обнаружили, что администраторы платформы при помощи backdoor имитировали убыточные сделки, вводя клиентов в заблуждение. Без экспертной оценки платформы нельзя утверждать, что брокер Tefionich осуществляет слив депозитов своих клиентов.
Для оценки надежности брокера можно ориентироваться на статистику. Например, данные Банка России о доходности клиентов лицензированных брокеров показывают, что она составила 51% за первое полугодие 2021 года. В противоположность этому, отзывы клиентов о tefionich.pro часто упоминают убытки, превышающие 90%.
Мы пытались учесть и положительные отзывы о Tefionich, но обнаружили, что в них отсутствует информация о суммах инвестиций и полученных доходах. В то же время негативные отзывы часто содержат данные о потерянных средствах, что важно, поскольку неинформативные отзывы, как правило, являются рекламными. Стоит отметить, что объем мирового рынка заказных отзывов в 2022 году составил 152 миллиарда долларов.
Как вернуть деньги от Tefionich
Уровень финансовой грамотности и защищенности населения значительно отстает от развития онлайн-торговли и дистанционных платежей. Например, уже в начале 2000-х годов появились первые мошеннические проекты, маскирующиеся под торговлю на Forex, и их многочисленные клоны продолжают обманывать людей до сих пор. Схемы обмана, как правило, остаются неизменными. Чтобы избежать потерь и научиться распознавать мошеннические предложения, рекомендуем ознакомиться с нашей статьей «Какие уловки применяют мошенники для обмана».
Существует два основных способа вернуть средства, если вы стали жертвой мошенников:
- Чарджбэк. Если платежи были совершены с банковской карты в пользу юридического лица, можно оспорить их в банке.
- Иск о неосновательном обогащении. Если средства были переведены физическому лицу (например, на телефон, кошелек или карту), необходимо подать в суд иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, получите юридическую помощь
Если вы доверились рекламным предложениям в интернете или обещаниям по телефону, перевели деньги и теперь подозреваете обман, есть три важные причины обратиться за юридической помощью как можно быстрее:
- Проверка получателя средств: юрист поможет провести проверку получателя денег по официальным реестрам и открытым источникам, чтобы выявить признаки мошенничества или недобросовестности.
- Защита от дальнейших потерь. Юрист подскажет методы защиты от манипуляций со стороны мошенников, что поможет избежать потери средств при повторных атаках.
- Своевременная подача документов. Правильно оформленные и вовремя поданные документы в банки и правоохранительные органы повышают шансы на успешное разрешение дела.
Не откладывайте! Обратитесь за юридической помощью уже сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Tefionich.pro
Не думайте, что вы одиноки в этой ситуации. Множество людей стали жертвами мошеннической деятельности Tefionich. Пострадавшие от действий этой компании уже готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».