Навязчивая реклама сайта saudi-platform.com агрессивно предлагает перевести деньги на платформу, совершать сделки на финансовых рынках и получать от них большую и стабильную прибыль. При этом бывшие клиенты Saudi Platform оставили множество отзывов, в которых обвиняют компанию в обмане и хищении средств. Проведенное исследование позволяет сделать вывод, что сотрудничество с проектом несет повышенные риски потери денег.
Контакты Saudi Platform
Наименование: Saudi Platform;
Действующие сайты: saudi-platform.com, webtrader.saudi-platform.com, tradersroom.saudi-platform.com, weboffice.saudi-platform.com, m.saudi-platform.com;
Юридические лица, заявленные на сайте: Saudi Dates Center L.L.C;
Контакты на сайте: адрес FF-377, Dubai Hills Estate Retail LLC, Sheikh Mohammed bin Rashid Gardens, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с финансовыми инструментами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: на момент проверки доступен без ограничений.
Схема развода от saudi-platform.com
Проведя проверку по реестру профессиональных участников финансового рынка, размещенному на сайте Банка России, мы не обнаружили упоминаний названия Saudi Platform и адреса его сайта. Это свидетельствует о том, что площадка не имеет лицензии, выданной российским регулятором, и не имеет права оказывать финансовые услуги на территории нашей страны. Кроме того, поиск информации о лицензиях saudi-platform.com на порталах зарубежных надзорных органов также не дал результатов.
Проект предельно непрозрачен: на площадке saudi-platform.com нет сведений об услугах, тарифах, контактном телефоне и адресе электронной почты. Такая политика грубо нарушает как российское, так и международное законодательство по защите прав потребителей.
Сведения о юридическом лице и местоположении приводятся в тщательно замаскированном клиентском соглашении, размещенном на странице weboffice.saudi-platform.com.
Согласно этим данным, проект Saudi Platform управляется компанией Saudi Dates Center LLC, зарегистрированной по адресу FF-377, Dubai Hills Estate Retail LLC, Sheikh Mohammed bin Rashid Gardens.
Оба этих утверждения не соответствуют действительности. Saudi Dates Center LLC действительно существует, зарегистрирована в Дубай в 2004 году. Эта организация занимается продажей сладостей через сайт sdcuae.net, и реальное местоположение у нее другое, Dubai, Em Rmoul.
Указанный на сайте псевдоброкера адрес FF-377, Dubai Hills Estate Retail LLC, Sheikh Mohammed bin Rashid Gardens записан некорректно. Dubai Hills Estate Retail LLC называется компания, которой принадлежит Dubai Hills Mall. Это модный торговый центр, который действительно расположен в районе Дубаи Sheikh Mohammed bin Rashid Gardens. Однако дело в том, что Dubai Hills Mall представляет собой центр семейного шопинга: в нем располагаются бутики, рестораны, аттракционы для детей. Но никаких финансовых компаний на территории этого молла официально нет.
Результаты анализа схемы публикации и кода страниц saudi-platform.com позволяют предположить, что проект был создан с использованием платформы массового производства сайтов. Первоначально подобные инструменты применялись для «черного SEO», то-есть для обмана поисковых систем. Позднее такие программы и сервисы стали активно использоваться организованной преступностью для конвейерного создания фишинговых страниц, псевдоброкерских сайтов, площадок фальшивых бирж, кошельков, финансовых пирамид.
Названия и адреса сгенерированных мошеннических сайтов списками передаются в криминальные колл-центры, которые привлекают жертв через социальные сети, по телефону, в мессенджерах. Персональные данные для этого приобретаются в даркнете, или копируются из баз утечек 2022 — 2024 годов. Взаимодействуют с гражданами переговорщики «воркеры», прошедшие специальную психологическую подготовку. Для обмана они используют типовые приемы, в частности:
- Убеждают сделать первоначальный взнос, расписывая радужные перспективы обеспеченной жизни. Манипулируют, воздействуя на чувства к близким, неудовлетворенность уровнем доходов, амбиции;
- Получив первый платеж, усиливают давление, добиваясь новых, более крупных платежей под предлогом высоких доходов от будущих сделок. Для этого убеждают жертву взять кредит в банке или заем в микрофинансовой организации;
- Настойчиво рекомендуют подключить программу автоматического трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Не выводят средства, ссылаясь на несуществующие нарушения правил, или необходимость оплаты мнимых задолженностей по налогам, страхованию депозита, комиссиям, бонусам;
- Также могут утверждать, что платформа осуществила вывод средств, но банк или провайдер кошелька клиента якобы не принял платежи. Для преодоления этих ограничений предлагают подключить дорогостоящую услугу альтернативного вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Добиваются повиновения жертвы, имитируя звонки от влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
- В некоторых случаях вводят клиента в заблуждение, демонстрируя ему в личном кабинете сфальсифицированные данные о неудачных сделках и убытках.
При первом контакте с клиентами «воркеры» убеждают их вести переговоры через мессенджер по видео в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Они утверждают, что это ускорит обучение трейдингу и приблизит получение доходов. Однако на самом деле злоумышленники используют эти инструменты для хищения персональных и платежных данных клиентов, чтобы присваивать их средства.
После того, как переговорщик мошенников получает от обманутого гражданина запланированную сумму, он вносит контактные данные в черные списки CRM, и перестает отвечать на звонки и сообщения.
saudi-platform.com, отзывы о Saudi Platform
Выражение «брокер слил депозит» впервые появилось в России. В мире используется термин «drain off deposit», который означает, что клиент сам принял решение совершить сделку, и сам несет ответственность за убытки от нее. Однако дилинговые центры Форекс, появившиеся в нашей стране в начале 2000-х, настолько часто злоупотребляли доверием клиентов, что обвинения брокеров в преднамеренном разорении стали общим местом. Публикации, сообщающие о тайном управлении личным кабинетом клиента с помощью программных лазеек («черных ходов», backdoors), также служат основанием для таких обвинений. Одним из часто упоминаемых примеров является Virtual Dealer Plugin к платформе MetaTrader.
Однако для получения доказательств использования «черных ходов» требуется квалифицированная экспертиза. Так, после изъятия оборудования у псевдоброкера TeleTrade в 2018 году, криминалисты МВД смогли доказать наличие на платформе backdoor, с помощью которого организаторы подделывали результаты сделок и обманывали клиентов. Поскольку информации о подобной экспертизе платформы Saudi Platform у нас нет, мы не можем утверждать, что брокер сливает депозиты.
Тем не менее, анализ сведений о доходности по отзывам клиентов позволяет сделать выводы о недобросовестности проекта. Согласно данным Банка России, лицензированные брокеры обеспечивают клиентам положительную доходность не менее 50% («Портрет клиента брокера» за первое полугодие 2021 года). В то же время, отзывы бывших трейдеров saudi-platform.com свидетельствуют об отрицательной доходности, превышающей -90%. Это дает основания полагать, что бизнес-модель Saudi Platform базируется на незаконном присвоении денежных средств клиентов.
Ради объективности мы попытались учесть в исследовании и положительные отзывы о saudi-platform.com, но выяснили, что в большинстве из них отсутствуют данные о внесенных депозитах и полученных доходах. Между тем, неинформативность в отзыве является ключевым признаком его недостоверности и свидетельствует о заказном, рекламном характере. Следует учитывать, что публикация фальшивых отзывов (fake user reviews) — это масштабная международная индустрия, и зарубежные рекламодатели потратили на размещение фальшивок 152 миллиарда долларов в 2022 году.
Как вернуть деньги от saudi-platform.com
Распознать мошенников возможно при соблюдении разумной осторожности и использовании знаний. В частности, любое предложения о легком заработке, пассивном доходе или инвестировании следует сравнивать со списком уловок, приведенном в разделе «Схема развода».
Более того, даже если деньги уже попали к мошенникам, их можно вернуть. Так, платеж по банковской карте юридическому лицу может быть оспорен через банк (чарджбэк), а переводы физическим лицам можно возвратить, подав в суд иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы поверили интернет-рекламе или обещаниям по телефону, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веских причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Проверить получателя денег на признаки недобросовестности или мошенничества, по данным из официальных реестров и открытых источников;
- Защититься от дальнейшей потери денег в случае повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, что поможет уложиться в установленные сроки рассмотрения, и повысит вероятность успешного возврата денег.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Saudi Platform
Если вы считаете, что одиноки в этой ситуации, то вы заблуждаетесь! Практика показывает, что подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от Saudi Platform граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».