Проект Dokeela рекламирует получение значительной прибыли от торговли высокорисковыми финансовыми инструментами с помощью платформы. При этом многочисленные отзывы клиентов обвиняют брокера в мошеннических действиях, хищении денег со счетов, подделке котировок и результатов сделок. По итогам нашей проверки, мы пришли к выводу, что сотрудничество с этим проектом категорически не безопасно.
Контакты Dokeela
Наименование: Dokeela;
Действующие сайты: dokeela.com, do-keela.pro;
Юридические лица, заявленные на сайте: Dokeela;
Контакты на сайте: адрес Regus City Tower, 6. Etage, Brückenkopfgasse 1, 8020 Graz, Austria, электронная почта [email protected];
Декларируемые услуги: доступ к сделкам с акциями, индексами, сырьевыми товарами, ценными металлами, валютами и криптовалютами посредством платформы;
Доступность сайтов на территории России: заблокированы с 5 мая 2024 года.
Схема развода от dokeela.com
Торговое название Dokeela, а также площадки dokeela.com и do-keela.pro 3 мая 2024 года добавлены Банком России в список компаний с признаками нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Очевидно, что проект не располагает российской лицензией, и не имеет права оказывать финансовые услуги гражданам нашей страны. Проверка на порталах зарубежных регуляторов не обнаружила сведений о лицензиях проекта.
Исследование по государственным реестрам и открытым источникам не выявило никаких сведений о юридическом лице, адресе и электронной почте Dokeela. Это позволяет предположить, что проект не осуществляет легальной предпринимательской деятельности. Не исключено, что контактные и юридические данные, опубликованные на сайте dokeela.com, были сфабрикованы с использованием специальных программ.
Согласно нашему анализу открытых источников, площадки dokeela.com и do-keela.pro могли быть созданы с помощью платформы для массового производства сайтов. Ранее такие инструменты использовались в «черном SEO» для манипуляций с поисковой выдачей. Впоследствии подобное программное обеспечение стала применять организованная преступность, для конвейерного производства фальшивых сайтов, имитирующих брокеров, биржи, электронные кошельки, сайтов финансовых пирамид и фишинговых страниц.
Списки названий и адресов новых мошеннических проектов поступают в криминальные колл-центры, сотрудники которых взаимодействуют с жертвами, связываясь с ними по телефону, в социальных сетях и мессенджерах. Преступники приобретают персональные данные в даркнете, где после многочисленных утечек в 2022-2024 годах цены на них значительно снизились. Переговоры с потенциальными жертвами ведут специально обученные операторы «воркеры», применяющие стандартизованные уловки:
- Побуждают к внесению первого взноса, воздействуя на эмоции: недовольство финансовым положением, амбиции, любовь к близким, страхи, зависть;
- Заставляют совершать новые платежи на все большие суммы, обещая скорые и значительные доходы от срочных сделок;
- Склоняют жертв к получению займов в банках, МФО или у частных кредиторов, чтобы затем перевести эти деньги на платформу;
- Настойчиво предлагают подключить специальное программное решение для автоматизации трейдинга или дублирования сделок («робота»);
- Блокируют вывод средств, под предлогом вымышленных задолженностей по налогам, страховке депозита, комиссиям или бонусам, и требуют платежей для их погашения;
- Уверяют клиента, что его банк (кошелек) отклонил платежи с платформы, и взамен предлагают фейковые способы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Запугиваниют, инсценируя звонки и сообщения, якобы от банков, регуляторов, налоговых служб, полиции, Интерпола;
- Некоторые варианты сценариев предполагают имитацию разорения клиента посредством отображения в его личном кабинете поддельных данных об убыточных сделках.
Кроме того, мошенники стремятся получить доступ к платежным и персональным данным. Для этого «воркеры» убеждают жертв общаться через мессенджер в режиме видеосвязи с демонстрацией экрана, или с использованием приложений для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Злоумышленники утверждают, что с помощью этих программ клиент быстрее освоит трейдинг и начнет получать доход, но на самом деле получают доступ к его счетам и кошелькам, с последующим хищением денег.
Когда переговорщик мошенников понимает, что жертва больше не способна платить и/или начинает сопротивляться, «воркер» вносит ее контактные данные в черные списки CRM, и прекращает дальнейшее взаимодействие с клиентом.
dokeela.com, отзывы о Dokeela
В международной практике термин «брокер слил депозит» практически не используется. Распространенная фраза «drain off deposit» означает, что клиент сам совершил неудачную сделку, и сам несет ответственность за убытки. Дело в том, что российские дилинговые центры Forex, появившиеся в 2000-х годах, весьма часто инсценировали разорение клиентов, поэтому в нашей стране обвинения финансовых компаний в манипуляциях, мошенничестве и сливе депозитов стали обычным явлением. Кроме того, известны публикации, которые описывают программные лазейки («черные ходы», backdoors), позволяющие брокерам манипулировать котировками, результатами сделок и балансом. Например, Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Как гласит пословица, «не пойман — не вор». Наличие «черного хода» можно доказать только с помощью квалифицированной экспертизы. В 2018 году, например, МВД конфисковало оборудование у псевдоброкерской компании TeleTrade, и криминалисты установили, что администраторы платформы использовали backdoor для обмана клиентов, имитируя убыточные сделки. Но информации об экспертизе платформы Dokeela у нас нет, поэтому мы не можем с уверенностью утверждать, что этот брокер сливает депозиты своих клиентов.
Однако есть и другие методы оценки. Статистические данные показывают, что клиенты лицензированных брокеров получают положительную доходность. Согласно «Портрету клиента брокера», опубликованному Банком России, в первом полугодии 2021 года она составляла 51%. В то же время отзывы трейдеров, сотрудничавших с платформой dokeela.com, свидетельствуют о том, что их доходность была отрицательной и превышала -90%.
В целях объективности мы попытались учесть и положительные отзывы о Dokeela, но обнаружили, что это невозможно, так как в них отсутствуют сведения о суммах вложений и доходов. В то же время, негативные отзывы, как правило, содержат информацию о размере депозита и величине потерь. Следует отметить, что отсутствие конкретных данных в отзыве, скорее всего, означает, что он является заказным, недостоверным, и размещен с целью рекламы. Стоит учитывать, что оборот мировой индустрии фальшивых отзывов в 2022 году составил 152 миллиарда долларов. Например, каждый седьмой отзыв на Trustpilot является поддельным.
Как вернуть деньги от dokeela.com
Уровень финансовой грамотности и защищенности населения значительно отстает от темпов внедрения дистанционных продаж и платежей. Например, мошеннические проекты, маскирующиеся под Forex, начали обманывать граждан еще в начале 2000-х годов, и продолжают это делать до сих пор. Вместе с тем, основные схемы обмана остаются неизменными. Поэтому рекомендуем сохранить список из раздела «Схема развода», он может помочь выявить мошеннические предложения, и сберечь деньги.
Если деньги уже ушли к мошенникам, есть два варианта их возврата. В случае платежа картой юридическому лицу можно оспорить операцию в банке (чарджбэк), а при переводе физическому лицу на телефон, кошелек или карту можно подать иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы отправили деньги, поверив онлайн-рекламе или телефонным уговорам, и теперь подозреваете, что вас обманули? Есть три веских аргумента, чтобы как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Всесторонняя проверка получателя денег на признаки недобросовестности или мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
- Предотвращение новых финансовых потерь в случае повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременная подача документов в банки и правоохранительные органы поможет уложиться в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Dokeela
Если вы думаете, что вы один, то вы заблуждаетесь. Как показывает практика, подобные проекты обманывают тысячи людей. По инициативе пострадавших от Dokeela граждан готовится коллективная жалоба в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».