Компания Coin4biz на сайте coin4biz.com обещает значительные прибыли от сделок с различными финансовыми инструментами, включая акции, валюты и криптовалюты. Однако известны многочисленные критические отзывы, в которых бывшие клиенты обвиняют организаторов платформы в мошенничестве. Наше исследование показало, что доверять свои деньги Coin4biz крайне рискованно.
Контактная информация Coin4biz
- Наименование: Coin4biz;
- Сайты: coin4biz.com, trade.coin4biz.com;
- Адрес: Rodney Bayside Building, Rodney Bay, Gros-Islet, Saint Lucia. Suite 7061 128 Aldersgate Street, Barbican, London, United Kingdom, EC1A 4AE;
- Телефон: +44 7441426414;
- Электронная почта: [email protected];
- Доступность сайта: на момент проверки доступен на территории России без ограничений;
- Лицензия Банка России: отсутствует.
31 октября 2024 года платформа Coin4biz с сайтом coin4biz.com была внесена Банком России в список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. Согласно статье 39 Федерального Закона № 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг», осуществление деятельности на рынке ценных бумаг возможно только при наличии лицензии, выданной Центральным банком России. Пункт 6 статьи 51 этого же закона определяет, что деятельность на рынке ценных бумаг без лицензии является незаконной.
Кроме того, часть 8 статьи 14 Федерального Закона № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах, цифровой валюте и о внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации» прямо запрещает на территории России предложение цифровой валюты, а также товаров, работ или услуг с целью обращения или организации обращения цифровых валют неограниченному кругу лиц. Таким образом, деятельность Coin4biz противозаконна.
Схема развода от Coin4biz
Coin4biz является типичным примером мошеннической площадки, созданной конвейерным методом. Криминальные программисты выпускают такие сайты тысячами в день. Адреса и коды доступа новых клонов передаются в криминальные колл-центры, которые осуществляют массовую обработку граждан, используя персональные данные из даркнета и массовых утечек 2022-2024 годов.
Под масками менеджеров Coin4biz скрываются преступные операторы колл-центров, так называемые «воркеры», прошедшие специальную подготовку. Для выманивания денег они используют психологические техники и типовые уловки.
- Обещания больших доходов: безапелляционные заверения в скором получении крупной прибыли от сделок с активами;
- Настойчивые уговоры занять деньги: мошенники упорно убеждают занять деньги в банке, МФО или у родственников, чтобы перевести их на платформу;
- Вымышленные долги: требуют оплаты несуществующих задолженностей, под видом налогов, страховки депозита, комиссии брокеров и аналитиков, либо бонусов;
- «Аварийные» схемы вывода средств: жертвам внушают, что их банк или провайдер кошелька не принимает платежи с платформы, предлагая воспользоваться фейковыми платными схемами вывода средств «Manual Payments» или «Зеркальная транзакция»;
- Психологическое давление: для запугивания жертвы используют инсценированные звонки и письма, от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов.
На первых этапах переговоров мошенники настаивают на том, чтобы жертвы общались с ними через мессенджеры по видео в режиме демонстрации экрана, либо через программу для удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Это позволяет им получить доступ к платежной информации жертв, и похищать деньги с их счетов и кошельков.
Когда мошенники завершили процесс «добычи» денег, они блокируют доступ клиента в личный кабинет, а его контактные данные вносятся в «черный список» CRM системы, после чего перестают отвечать на звонки и сообщения.
coin4biz.com — отзывы о Coin4biz
В обзорах, критикующих псевдофинансовые компании, часто встречаются заявления о том, что такие платформы предоставляют клиентам фальшивые котировки активов и результаты сделок. Обычно такие утверждения не сопровождаются доказательствами. Однако в некоторых публикациях упоминаются программные лазейки («черные ходы», backdoors), которые позволяют персоналу брокера подделывать результаты торговых операций. Пример: Virtual Dealer Plugin для платформы MetaTrader.
Доказать, что конкретный проект использует для обмана «черные ходы», можно только с помощью квалифицированной экспертизы программного обеспечения, установленного на его серверах. Подобное исследование проводилось криминалистами МВД в 2018 году, когда было изучено оборудование, изъятое в ходе обыска у псевдоброкера TeleTrade. В результате расследования было установлено, что компания использовала backdoor для демонстрации фальшивых убыточных сделок, заставляя клиентов верить, что их депозиты были «слиты» на платформе.
Так как в отношении Coin4biz не проводились подобные проверки, утверждать, что данный проект использует такие методы, невозможно.
Тем не менее, можно сделать вывод о недобросовестности coin4biz.com, изучив отзывы реальных клиентов. Лицензированные брокеры обеспечивают своим клиентам положительную доходность. Например, согласно отчету Банка России «Портрет клиента брокера», доходность на брокерских счетах в первом полугодии 2021 года составила 51%. В то время как отзывы о Coin4biz говорят об обратном: доходность трейдеров этого проекта отрицательная, а убытки превышают 90%. Это указывает на то, что организаторы проекта действуют против интересов своих клиентов, присваивая их средства.
Положительные отзывы о проекте следует воспринимать с осторожностью, так как в англоязычных странах и в России давно распространена практика недобросовестной рекламы посредством фальсификации отзывов (fake user reviews). С 2001 года такие публикации широко используются для продвижения, и во время пандемии они стали настоящей проблемой. Поддельные отзывы заказываются через специализированные биржи, социальные сети и мессенджеры.
Как вернуть деньги от coin4biz.com
Мошенники, используя информационные технологии, продолжают применять проверенные временем схемы обмана, лишь обновляя рекламные сообщения в соответствии с горячими новостями и актуальной повесткой. Основные принципы их работы остаются неизменными. Обратитесь к нашей статье «Какие уловки применяют мошенники для обмана», чтобы научиться выявлять мошеннические предложения и избежать потерь.
Если же, по незнанию или под воздействием психологического давления, вы перевели деньги на платформу Coin4biz, вернуть их возможно несколькими способами:
- Оспаривание платежей через банк. Если деньги были переведены с помощью карты юридическому лицу, можно обратиться в банк с заявлением о несогласии с платежами (процедура чарджбэка).
- Возврат через суд. Если деньги были переведены физическому лицу, то можно подать в суд иск о неосновательном обогащении.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы стали жертвой мошенничества, отправив деньги на платформу Coin4biz, важно срочно обратиться за юридической помощью. Есть три основные причины для этого:
- Проверка получателя средств: изучить получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, используя данные из официальных реестров и открытых источников.
- Защита от дальнейших потерь: устоять под давлением в случае новых атак мошенников могут помочь приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов..
- Своевременная подача документов: вовремя подготовив и подав документы в банки и правоохранительные органы, можно уложится в сроки рассмотрения, и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Присоединяйтесь к коллективной жалобе против Coin4biz
Вы не одиноки в своей борьбе! Многие люди стали жертвами мошенничества со стороны Coin4biz. Пострадавшие от этого проекта граждане готовят коллективную жалобу в надзорные органы. Присоединяйтесь!
Telegram: @nes_chargebacks
Вконтакте: nes_chargeback
Телефоны: +7 (499)-703-40-01, +7 (845)-24-07-001
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».