21 мая агентство Интерфакс сообщило о принятии Государственной Думой законопроекта №522571-8, вносящего изменения в статью 7 Федерального Закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и статью 10 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Новелла устанавливает верхний предел в размере 100000 рублей для перевода без открытия банковского счета и при упрощенной идентификации клиента.
Кроме того, налагается ряд ограничений на использование неперсонифицированных электронных средств платежа (НЭСП). К ним относятся анонимные электронные кошельки, мобильные платежи без регистрации пользователя, предоплаченные магазинные карты и купоны.
Без упрощенной идентификации физического лица остаток средств на НЭСП не может превышать 15000 рублей, а сумма платежей с его помощью ограничена 40000 рублями в течение месяца.
Для операций по НЭСП с использованием упрощенной идентификации остаток не может превышать 60000 рублей, а месячный лимит установлен в размере 200000 рублей.
Как отметил заместитель директора Росфинмониторинга Герман Негляд, с отсутствием лимита на переводы при упрощенной идентификации связаны риски использования платежей в противоправных целях. Представитель финансовой разведки добавил, что от 85 до 90% переводов без открытия счета совершаются на сумму менее 100000 рублей.
Закон вступит в силу спустя год после официального опубликования.
Ссылка на статью Интерфакс https://www.interfax.ru/russia/961584
Ссылка на законопроект №522571-8 https://sozd.duma.gov.ru/bill/522571-8
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».