Наша редакция получила отзывы от обманутых граждан, касающиеся перечисленных ниже интернет-проектов. Мы начали исследование и вскоре поделимся результатами по каждому из сайтов, а также сообщим, как можно вернуть деньги.
30.09.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Apex Global Traders (apexglobaltrades.com);
- Gxkllv (gxkllv.com, trade.gxkllv.com);
- Trade Stations FX (tradestationsfx.com);
- Savdo Invest (savdo-inv.com);
- Consist Capital (consistcapital.biz, trade.consistcapital.biz, consistcapital.com, trade.consistcapital.com);
- Binpro24 (binpro24.net);
- Golden Rivers (goldenrivers.net);
- Verum Binary (verumbinary.com);
- Swap Bridge (swapbridge.co, portal.swapbridge.biz);
- AI Vista FX (aivistafx.com);
- Axon Markets (axon-markets.com);
- Bitak (bitak.co, cfd.bitak.co);
- Westfield Premier Solutions Limited (westfiledfx.com, client.westfxtrader.com);
- ChartLogic (chartlogic.de);
- Bull FX Capitals (bullfxcapitals.com);
- MonumentalSphere (monumentalsphere.com, trading.monumentalsphere.com);
- Blu Markets (blumarkets.co);
- Omega Market (wt.omega-market15.com, wt.omega-market16.com, wt.omega-market17.com, wt.omega-market18.com);
- Hunmarkets (wt.hunmarkets33.com, wt.hunmarkets34.com, wt.hunmarkets35.com);
- Wolf Markets (wt.wolf-markets10.com, wt.wolf-markets11.com, wt.wolf-markets12.com, wt.wolf-markets13.com);
- Vision Trade Forex (visiontradeforex.com, trade.visiontradeforex.com);
- Involmo (involmo.com, web-trader.involmo.com);
- Artosnomics (artosnomics.com, webtrader.artosnomics.com, mobtrader.artosnomics.com);
- 10xtrading International (10xtdg.com);
- Aixcad (aixcad.com);
- Dwm-solution (dwm-solution.com);
- Dwm-stocks (dwm-stocks.com);
- Flux Profits (fluxprofits.com);
- Xcapitalmkt (xcapitalmkt.com);
- Assuredearnings (assuredearnings.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Согласно отзывам пострадавших граждан, переговорщики мошеннических площадок используют стандартизованные приемы выманивания денег.
- Соблазняя обещаниями скорых и значительных доходов, убеждают внести первоначальный взнос (депозит);
- Упорно настаивают на переговорах через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, либо посредством программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). В результате злоумышленники получают доступ к конфиденциальной платежной информации клиентов, и похищают средства с их счетов и кошельков;
- Вынуждают занять деньги у банка, микрофинансовой организации или у близких, а затем перевести их на платформу;
- Вымогают средства в оплату несуществующих долгов: по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, а также бонусам;
- Объясняют отсутствие выплат, обвиняя банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи с платформы. Чтобы обойти эти мнимые ограничения, предлагают фейковые платные схемы вывода средств («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Применяют психологическое давление, инсценируя звонки и сообщения от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения.
Более подробное описание криминальных приемов обмана можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Преступники дистанционно похищают деньги, используя две схемы. Первая основана на переводах средств физическим лицам, вернуть деньги возможно через суд. Вторая схема маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц. В таких случаях возврат средств возможен через банк плательщика в рамках процедуры чарджбэка (диспута), основанной на правилах платежных систем МИР, UnionPay, VISA, а также MasterCard. Многочисленные отзывы обманутых потребителей, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, будучи участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать их правила, в том числе регламенты чарджбэка. Эта обязанность определяется статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу картой и не получил от продавца продукт надлежащего качества, плательщик имеет право запросить возврат платежа в своем банке-эмитенте. После этого:
- Эмитент рассматривает заявление и документы клиента. Если его ситуация подпадает под правила чарджбэка, он отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям и проводит расследование. Если подтверждается, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и они поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Злоумышленники нередко убеждают жертв переводить средства на карты, телефоны или кошельки завербованных физических лиц (дропов, дропперов). Эти платежи можно вернуть по суду как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В подобных ситуациях ответчики, как правило, оказываются неспособны представить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку между ними и истцами отсутствуют какие-либо сделки, родственные или трудовые отношения.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения следует подготовить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса Российской Федерации. Среди прочего, требуется указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились телефонным предложениям или интернет-рекламе, перевели деньги, а теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Проверить получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
- Минимизировать риски финансовых потерь в случае повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, вовремя подав документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».