В нашу редакцию обратились граждане, обманутые перечисленными ниже интернет-проектами. В ближайшее время мы представим результаты исследования каждого из них, а также расскажем, каким образом можно вернуть деньги.
26.03.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- JKH GTV (jkhgtv.net, trade.jkhgtv.net);
- Gain Valley (gainvalley.com);
- Best Choice Invest (bestchoiceinvest.com);
- Hcjtmarket (hcjtmarket.com, hcjtfx.cc);
- Asia Finance Global (asiafinglobal.com);
- Ether Finance (etherfinance.net);
- EVM Cfx (evmcfx.net, trade.evmcfx.net);
- Opt Crypt (optcrypt.com);
- Texttco (texttco.com);
- Vtptrades (vtptrades.cc);
- Fair Tech Trade, Fair Trading Technology, FTT (fairtechtrade.com);
- Vip Marketsh (vip-marketsh.com);
- Breakfree Forex (breakfree-forex.com);
- Сapital FF (capital-ff.com, home.capital-ff.com);
- MT2 Traiding (mt2-trading.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Изучение отзывов обманутых граждан позволило выявить техники обмана, практикуемые сотрудниками мошеннических компаний:
- Используя как приманку обещания значительных и быстрых заработков, уговаривают сделать первоначальный взнос (депозит);
- Активно навязывают ведение переговоров через видеосвязь в мессенджерах с демонстрацией экрана, или с использованием программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В итоге мошенники получают доступ к платежной информации клиентов, и могут похищать денежные средства со счетов и кошельков;
- Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации либо у родственников, и перевести их на платформу;
- Настаивают на дополнительных платежах,под предлогом налогов, страхования депозита, комиссий брокера или аналитика, бонусов;
- Объясняют проблемы с выводом средств, возлагая вину на банк или провайдера кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют поведением жертв с помощью звонков и сообщений, от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Завладев деньгами жертвы, перестают отвечать на звонки и сообщения.
Более подробная информация о мошеннических схемах представлена в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники используют две схемы для дистанционного хищения денег. Первая основана на переводах физическим лицам, возврат средств возможен через суд. Вторая схема реализуется как оплата банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Вернуть деньги в этом случае возможно через банк плательщика по процедуре чарджбэк, основанной на правилах платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих сценариев возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, как участники карточных платежных систем, должны соблюдать их правила, в том числе и регламенты чарджбэка.
Например, если покупатель произвел оплату картой за товар или услугу, но не получил от продавца продукт надлежащего качества, он имеет право запросить в своем банке (эмитенте) возврат платежей. После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление и документы клиента, и если они соответствуют правилам чарджбэка, направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер запрашивает у продавца документацию по оспоренным сделкам, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец не выполнил своих обязательств перед клиентом, эквайер переводит средства обратно в банк-эмитент, который в свою очередь зачисляет их на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Злоумышленники нередко передают своим жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков вовлеченных в их схемы физических лиц (дропов). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В подобных делах ответчики обычно не способны предоставить мотивированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не совершали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не находятся в трудовых отношениях с ними.
Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ регламентирует список документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения. В частности, нужно сообщить сведения о сумме ущерба, и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели средства, и теперь подозреваете обман, у вас есть три веские основания как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Изучить получателя средств на предмет признаков недобросовестности и мошенничества, по данным официальных реестров и открытых источников;
- Предотвратить новые убытки в результате повторных атак злоумышленников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Своевременно направить документы в банки и правоохранительные органы, чтобы не пропустить сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».