Наша редакция получила отзывы обманутых граждан, касающиеся указанных ниже интернет-проектов. В ближайшем будущем мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из них, а также расскажем, как можно вернуть свои деньги.
16.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Worldex Broker (worldexbroker.com);
- Proxno (proxno.com);
- Anctr (anctr.org);
- Finministry (finministry.com);
- Alliance Reserve (alliancereserve.com, webtrader.alliancereserve.com, mobtrader.alliancereserve.com);
- Emene Yst (emeneyst.com, emene-yst.net);
- Allianz Asset Group (allianzassetgroup.com);
- Btc Trade (btc-trade.global);
- YAI Brokers (yaibrokers.com);
- Blockinv (blockinv.org);
- Elite Finance Inc (elite-finance.org);
- Сanada Сrypto (canada-crypto.com, client.canada-crypto.com, СanadaСrypto);
- Merrix (merrix.pro);
- Meliorate Limited (melioratelimited.com);
- Dualoptiontrade (dualoptiontrade.com);
- Dreem Fx (dreemfx.com);
- FBS Finance (financebusinessservices.com);
- Audent Capital (audentcapital.pro);
- SkyPlus Options (skyplusoption.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
По свидетельствам и отзывам обманутых граждан, выявлены уловки, которые используют переговорщики мошеннических проектов:
- Заманивая обещаниями крупных и скорых доходов, побуждают сделать первый платеж (депозит);
- Агрессивно навязывают ведение переговоров по видео в мессенджерах с демонстрацией экрана, или с помощью приложений удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так преступники получают доступ к платежным данным клиентов, и затем похищают деньги со счетов и кошельков;
- Призывают оформить кредит в банке, занять денег в микрофинансовой организации или у близких, а затем перевести денежные средства на платформу;
- Навязывают необоснованные дополнительные платежи, под предлогом оплаты налогов, страховки депозитов, комиссий брокера или аналитика, а также бонусов;
- Заявляют, что проблемы с выводом денег возникли по вине банка или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих ограничений предлагают несуществующие, но дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают психологическое давление с помощью фейковых звонков и писем, якобы от лица банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, перестают отвечать на ее звонки и сообщения.
Подробные сведения о методах и приемах мошенников приводятся в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Преступники используют два метода дистанционного хищения средств. Первый основывается на переводах физическим лицам, возврат возможен в судебном порядке. Второй маскируется под оплату картами товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае вернуть деньги можно через банк плательщика по процедуре оспаривания операции (чарджбэк), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы жертв обмана, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Кредитные организации, как участники карточных платежных систем, должны соблюдать их правила, в том числе регламенты чарджбэка. Данная обязанность закреплена в статье 20 Федерального закона «О национальной платежной системе».
Если потребитель оплатил банковской картой товар или услугу, но не получил от продавца товар или услугу оговоренного качества, плательщик может обратиться в свой банк (эмитент) с просьбой о возврате средств. После этого:
- Эмитент рассматривает заявление и документы, предоставленные клиентом. Если обстоятельства спора соответствует правилам чарджбэка, эмитент отправляет запрос в банк, где обслуживается продавец (эквайер);
- Эквайер обязывает продавца предоставить документы по оспоренным операциям и осуществляет проверку. Если она устанавливает, что продавец действительно не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, и они поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко используют реквизиты карт, телефоны или электронные кошельки завербованных ими физических лиц («дропов») для получения платежей от своих жертв. В соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ, эти деньги могут быть возвращены по суду как неосновательное обогащение.
Обычно в таких делах ответчики не в состоянии предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами договоров или сделок, не состоят с ними ни в родственных, ни в трудовых отношениях.
Для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо предоставить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поддались на обещания по телефону или в интернет-рекламе, перевели средства и теперь подозреваете обман, у вас есть три веских основания как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Изучить получателя средств на предмет наличия признаков недобросовестности или мошенничества, обратившись к официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить дальнейшие финансовые потери от повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя оформить и подать необходимые документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».