Наша редакция получила отзывы обманутых граждан на перечисленные ниже онлайн-проекты. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего расследования по каждому из них и расскажем о том, как можно вернуть деньги.
16.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Orca Investment Group (orcaigroup.com);
- Forex Optima (optimas-groups.com);
- 500 PTY Ltd (500pty.ltd);
- Calm Treasury Holdings (calmtreasury.com);
- LL Capital FX (llcapitalfx.cc);
- Heynep Markets (heynepmarkets.com);
- Azec-T Org (azec-t.org);
- Amecx Fund (amecxfund.com);
- Nafdak FX (nafdakfx.io);
- May Fair Plus (mayfairplus.com);
- FX Live Capital (fxlivecapital.com);
- Theta Financial Market (thetafinancialmarket.com);
- Bull Invest (bullinvest.finance);
- Morgan Invest (morganinvest.co.uk);
- Winner Financial Markets (winnerfinancialsmarket.com);
- Cowtrading Wealth Ltd (fxcowly.com);
- AI Global Group (ai-globalgroupsvip.com);
- WiseCryptoCapital (wise-cryptocapital.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Анализ отзывов обманутых граждан позволил систематизировать уловки и приемы, которые используют переговорщики мошеннических сайтов:
- Сулят крупные и скорые доходы, убеждая перевести первоначальный взнос (депозит);
- Настоятельно рекомендуют общаться через видеосвязь в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате злоумышленники получают возможность завладеть платежными данными клиентов и впоследствии похищать их средства;
- Уговаривают брать кредиты в банках, займы в микрофинансовых компаниях или у близких людей, и переводить эти деньги на их платформу;
- Настаивают на дополнительных платежах, утверждая, что необходимо оплатить налоги, страховку депозита, комиссии брокера или аналитика, бонусы;
- Объясняют проблемы с выводом средств, перекладывая ответственность на банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для преодоления этих ограничений предлагают несуществующие, но весьма дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют клиентами, инсценируя звонки и сообщения, от имени банков, регуляторов, налоговых или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, преступники перестают отвечать на ее звонки и сообщения.
Более подробная информация о мошеннических схемах изложена в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники осуществляют дистанционные хищения денег двумя способами. Первый основан на переводах физическим лицам, вернуть деньги возможно через суд. Второй способ маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. В этом случае возврат средств возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэк (диспут), в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих сценариев возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Будучи участниками карточных платежных систем, банки должны придерживаться их правил, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность установлена статьей 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Предположим, клиент оплатил банковской картой товар или услугу, однако не получил от продавца продукт надлежащего качества. Тогда он может подать в свой банк-эмитент запрос на возврат платежа. После этого:
- Банк-эмитент изучает обращение и документы клиента. Если его ситуация соответствует правилам чарджбэка, эмитент передает запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца предоставить документацию по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если будет установлено, что продавец действительно не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, и они поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Злоумышленники нередко передают жертвам для оплаты реквизиты карт, телефонов или кошельков вовлеченных в их деятельность физических лиц (дропов, дропперов). Такие платежи возможно вернуть по решению суда как неосновательное обогащение, в соответствии со статьей 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В таких делах ответчики обычно не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как не заключают договоров с истцами, не состоят с ними в родственных связях или трудовых отношениях.
Статья 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ содержит перечень документов, необходимых для подачи искового заявления о возврате неосновательного обогащения. В частности, следует указать сумму ущерба, описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили обещаниям, озвученным по телефону или размещенным в интернет-рекламе, перевели деньги, и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веских причины для того, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя денег по официальным реестрам и открытым источникам, на признаки недобросовестности и мошенничества;
- Избежать дальнейших убытков в случае повторных атак мошенников, применяя приемы противодействия манипуляциям, полученные от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, и тем повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».