Мы получили отзывы граждан, пострадавших от онлайн-мошенничества с использованием перечисленных ниже сайтов. В ближайшее время мы исследуем каждый случай, и опубликуем рекомендации по возврату средств.
15.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Bivexo Group Ltd (bivexo.com);
- Acthuman Capital (acthumancapital.com);
- Unlimited Banking System (unlisystem.com);
- Taura Global (tauraglobal.com);
- Trading advanced platform systems (trading-advanced-platform.com);
- Trade consulting Ltd (tradeconsultingltd.com, trade.tradeconsultingltd.com);
- Trade Control (trade-control.net, trade.trade-control.net);
- Onenfx (onenfx.com);
- Bitmkt express (bitmktexpress.com);
- Penta Exchange (penta-exchange.org);
- Wealth Innovations Group (wealthinnovationsgroup.com);
- X Libre (exalibre.com);
- Kinetic Ventures (kinetic.trading);
- Profit Crunch Limited (profit-crunch.com);
- Spybit (spy-bit.io);
- Alpha Trading Hub (alphatradinghub.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Изучив истории обманутых граждан, мы выявили схемы, к которым прибегают сотрудники мошеннических онлайн-площадок, чтобы вводить людей в заблуждение:
- Обещая баснословные и скорые доходы, убеждают перевести первоначальный взнос (депозит);
- Упорно предлагают вести переговоры через видеосвязь мессенджеров в режиме демонстрации экрана, или с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В итоге злоумышленники получают доступ к платежным данным клиентов, и крадут средства с их счетов и кошельков;
- Уговаривают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, и перечислить их на их платформу;
- Настаивают на дополнительных платежах, под видом налогов, страховки депозита, комиссии брокера или аналитика, либо бонусов;
- Ссылаются на трудности с выводом средств, возлагая вину на банк или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Прибегают к психологическому давлению, инсценируя звонки и сообщения от лица банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения пострадавшего.
Детальные сведения о методах обмана изложены в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники используют две схемы дистанционного хищения денежных средств. Первая реализуется через переводы физическим лицам, возврат возможен по суду. Вторая маскируется под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Такие платежи можно оспорить в банке плательщика по процедуре чарджбэк, согласно правилам платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. . Многочисленные отзывы жертв обмана, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денежных средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, должны соблюдать все их правила, включая регламенты чарджбэка. Эту обязанность устанавливает статья 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Например, если покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт надлежащего качества, он вправе обратиться в свой банк-эмитент с просьбой о возврате средств. После этого:
- Банк-эмитент изучает обращение клиента и предоставленные им документы. Если обстоятельства дела подпадают под условия чарджбэка, эмитент отправляет запрос в банк, обслуживающий продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца предоставить документы по оспариваемым сделкам, и осуществляет проверку. Если выяснится, что продавец не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер переводит деньги в банк-эмитент, для их последующего возврата на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Нередко мошенники передают своим жертвам для совершения платежей данные банковских карт, телефонов или кошельков завербованных ими физических лиц («дропов»). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.
Обычно в подобных делах ответчики не в состоянии предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключают с истцами договоров или сделок, не состоят в родственных или трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для искового заявления о возврате неосновательного обогащения, содержится в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер ущерба, описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
В случае, если вы поверили обещаниям мошенников по телефону или в интернет-рекламе, и перевели им деньги, у вас есть три веских основания для незамедлительного обращения за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Избежать новых потерь при повторных атаках мошенников, за счет использования приемов противостояния манипуляциям, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав необходимые документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».