В нашу редакцию поступили отзывы введенных в заблуждение граждан на указанные ниже интернет-ресурсы. В ближайшем будущем мы опубликуем итоги проведенного расследования по каждому из них и расскажем, как вернуть свои средства.
09.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Hantec Markets (hantecmarkets.com);
- Degiro (degiro.eu);
- Atomic Profits Limited (atomicprofitslimited.com);
- Astro Invest (astroinvest.org);
- Arktechltd (arktechltd.com);
- 1000X (1000x.live);
- Thinkorswim (thinkorswim.com);
- Xceda (xceda.co);
- Capital Vort (capitalvort.com);
- Profit Base (profitbaselimited.net);
- Bigoptional (bigoptional.com);
- Centennial Enterprise (centennial-enterprise.com);
- Mekness (mekness.com);
- Coretrades index (coretradesindex.com);
- Lyx Mont (lyxmont.com);
- GFX Securities (gfxsecurities.com);
- UBS Capital (ubscapital.pro);
- Nordix Chain (nordix-chain.com);
- AB FX Exchange (abfxexchange.com);
- Irons Ai (ironsai.com, wt.ironsai.com);
- Wissix Trust Group (wissixtg.com, wiss-ixtrg.com);
- Duhani Capital (duhanicapital.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Анализ отзывов граждан, ставших жертвами мошенников, позволил систематизировать приемы, используемых переговорщиками мошеннических проектов для обмана:
- Привлекая обещаниями крупных и скорых доходов, склоняют граждан к внесению стартового платежа (депозита);
- Навязывают переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью приложений для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате преступники завладевают платежными данными клиентов, чтобы впоследствии похищать денежные средства со счетов и кошельков;
- Настойчиво склоняют граждан к получению займа в банке, микрокредитной организации или у родственников, с последующей отправкой средств на платформу;
- Вымогают платежи под видом налогов, страховки депозита, комиссий брокеров или аналитиков, оплаты бонусов;
- Перекладывают ответственность на банк или провайдера электронного кошелька, утверждая, что те не принимают платежи, и тем самым объясняют сложности с выводом средств. Для решения этой мнимой проблемы предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Используют психологическое воздействие с помощью телефонных звонков и писем, якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, мошенники прекращают всякую связь с ней, игнорируя звонки и сообщения.
Детальное описание схем обмана можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Злоумышленники применяют две схемы дистанционного хищения денежных средств. Первая реализуется через переводы физическим лицам, возврат средств возможен по суду. Вторая замаскирована под оплату товаров или услуг в пользу подставных юридических лиц банковской картой. Возвратить деньги в этом случае можно через банк плательщика, инициировав процедуру чарджбэка (диспута) в соответствии с правилами платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата похищенных денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, будучи участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Допустим, клиент оплатил картой товар или услугу, однако не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае он может запросить в своем банке-эмитенте возврат платежа. После этого:
- Банк-эмитент рассматривает заявление и материалы, предоставленные клиентом. В случае, если ситуация подпадает под условия чарджбэка, эмитент отправляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит проверку. Если по результатам расследования установлено, что продавец действительно не исполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает денежные средства в банк-эмитент, после чего они поступают на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто используют банковские карты, телефоны или кошельки завербованных ими физических лиц («дропов») для получения платежей от своих жертв. Эти денежные средства могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ.
В делах такого рода ответчики обычно не способны предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключают с истцами сделок, не состоят в семейных или трудовых отношениях.
Перечень документов, необходимых для подачи иска о возврате неосновательного обогащения, содержится в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, в исковом заявлении должен быть указан размер причиненного ущерба, и описаны мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили уговорам по телефону или рекламным обещаниям в интернете, перевели деньги, и теперь подозреваете обман, у вас есть три веских основания как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Проверить получателя платежей на признаки недобросовестности и мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить дальнейшие потери в случае повторных атак мошенников, используя приемы противодействия манипуляциям, которые могут предоставить юристы;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения и повысить шансы на успешное разрешение дела.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».