В нашу редакцию поступили отзывы обманутых интернет-мошенниками граждан относительно проектов, перечисленных ниже. В ближайшее время мы представим результаты нашего исследования по каждому сайту, и расскажем о способах возврата средств.
08.10.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Biowey (biowey.pro);
- Nativexchange (nativexchange.net);
- Bitplexus (bitplexus.com);
- Bitfivex (bitfivex.com);
- User Bitmart International Org (user.bitmart-international.org);
- ViaiTect (viaitect.com, viai-tect.cc);
- Egbtec (egbtec.com, trade.egbtec.com);
- Ngwsmj (ngwsmj.com, trade.ngwsmj.com);
- Web Crmexchangeunity (web.crmexchangeunity.com);
- Global Trade CIF (globaltradecif.pro, platform.globaltradecif.pro);
- Stockmarketing (stockmarketing.live);
- Tedrit Investments (tedritinvestments.com);
- Orangetrade (orange-trade.com);
- International Trade Terminal (private.int-part.io, trade.int-part.io);
- Strategiesindpnd (indfinstrat-advisors.com, indfinstrat-stocks.com);
- Vlockedxa (pemaxltd.com, apps.apple.com/sg/app/vlockedxa);
- Trade Platform Seikum (trade.platform-seikum.org);
- Liquid Ltd (liquid-limited.com);
- Tradetoexcel (tradetoexcel.pro);
- Igenuis Trade (igenuistrade.live);
- Smartearnings247 (smartearnings247.pro);
- Amazon Tradez (amazontradez.pro);
- IM Capital Trades (imcapitaltrades.com);
- Capitalfxchain (capitalfxchain.com);
- Prime Crypto Markets (primecryptomarkets.com, invest.primecryptomarkets.com);
- MT5 Online Trading (mt5-onlinetrading.com);
- Capital Option Market (profitgainers.live);
- Real World Finance Trade (realworldfinancetrade.com, account.realworldfinancetrade.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Основываясь на отзывах обманутых граждан, мы систематизировали приемы обмана, которые используют переговорщики мошеннических площадок:
- Под предлогом получения скорого и значительного дохода убеждают переводить деньги (пополнять депозит);
- Настойчиво уговаривают вести переговоры посредством видеосвязи в мессенджерах в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программы удаленного доступа (AnyDesk, TeamViewer, или Zoho Assist). Таким образом преступники получают доступ к финансовой информации клиентов, и похищают средства с их счетов и кошельков;
- Склоняют к получению займа в банке, МФО или у родственников, чтобы потом перечислить средства на платформу;
- Вынуждают оплачивать несуществующие долги, например, по налогам, страховке депозита, комиссиям брокера или аналитиков, либо по бонусам;
- Заявляют о трудностях с выводом средств, обвиняя банк или провайдера кошелька в том, что они якобы не принимают платежи с платформы. Для обхода этих вымышленных ограничений предлагают фейковые платные схемы вывода («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Манипулируют жертвами, оказывая психологическое давление с помощью инсценированных звонков и сообщений от имени влиятельных организаций: банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Добившись от жертвы запланированной суммы, преступники перестают отвечать на его звонки и сообщения.
Более подробное описание приемов обмана можно найти в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Преступники дистанционно похищают деньги, используя два платежных сценария. Первая схема задействует переводы физическим лицам, вернуть средства возможно через суд. Вторая схема маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой подставным юридическим лицам. В таких случаях вернуть деньги можно через банк плательщика по процедуре чарджбэка (диспута), на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA или MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, которые своевременно обратились за помощью, подтверждают эффективность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Будучи участниками карточных платежных систем, банки должны соблюдать их правила, включая регламенты чарджбэка. Эта обязанность закреплена в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Допустим, покупатель оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества. Тогда плательщик вправе запросить возврат платежа у своего банка-эмитента. После этого:
- Эмитент изучает заявление и предоставленные клиентом документы. Если ситуация соответствует правилам чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца предоставить документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если выясняется, что продавец действительно не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает платежи в банк-эмитент, и они зачисляются на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко склоняют жертв переводить деньги на карты, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным физическим лицам (дропам, дропперам). Согласно статье 1102 Гражданского Кодекса РФ, такие платежи можно вернуть по суду, как неосновательное обогащение.
В таких делах ответчики, как правило, не могут предоставить обоснованный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали никаких договоров с истцами, не являются их родственниками и не состоят в трудовых отношениях.
Согласно статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения требуется предоставить ряд документов. В частности, следует сообщить сумму ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Вы доверились обещаниям, полученным по телефону или увиденным в интернете, перевели деньги и теперь подозреваете обман? Есть три веские причины, чтобы незамедлительно обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить новые убытки от повторных атак мошенников, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Соблюсти сроки рассмотрения, своевременно подав документы в банки и правоохранительные органы.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».