Наша редакция получила отзывы от обманутых граждан, касающиеся перечисленных ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего исследования по каждому из них и поделимся советами, как вернуть потерянные средства.
07.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Hadis Invest (hadis-inv.com);
- Euronextcfd (euronextcfd.co.uk);
- TPC Invest (tpcinvest.com);
- Rapitronix (rapitronix.com);
- Stablemomey (stablemomey.org);
- GMM Invest (gmm-invest.com);
- Deuts Invest (deutsinvest.com, client.deuts-invest.com);
- Icon Wayz (iconwayz.com, webtrader.iconwayz.com);
- Trade Platform (tradeplatformltd.com, web2.tradeplatformltd.com, web.tradeplatformltd.com, mobile.tradeplatform.finance, cabinet.tradeplatform.finance, tradingplatform.finance);
- Fx Prime Pro (fxprimepro.com);
- Globe Fx Trades (globefxtrades.com);
- Platinum FX (plfinance.ru);
- TBanque (tbanque.com);
- ProTradeVista (protradevista.com, cfd.protradevista.com);
- Market Trend 24 (markettrend24.com);
- Falcon Brokers (falconbrokers.com);
- Profits Trade (profitstrade.online);
- BUX Financial Services Limited (buxmarkets.com);
- Alaris Finance (alarisfinance.trade);
- Risexton Group (risextongroup.com, risx-tongrp.com);
- Shake Markets (shakemarkets.com);
- Skylar Trade (skylar-platform.com);
- Investonix (investonix.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
Анализ отзывов обманутых граждан позволил выявить и систематизировать схемы обмана, используемые переговорщиками мошеннических площадок:
- Прельщая жертв перспективой значительных и быстрых доходов, подталкивают их к внесению первоначального взноса (депозита);
- Настойчиво навязывают переговоры по видео через мессенджеры с демонстрацией экрана, или приложения для удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). Так злоумышленники получают доступ к платежным данным клиентов, и затем похищают деньги со счетов и кошельков;
- Убеждают взять кредит в банке, занять деньги в микрофинансовой организации или у близких, и перевести средства на платформу;
- Предъявляют необоснованные требования об оплате несуществующих долгов по налогам, страховке депозита, комиссиям брокеров или аналитиков, а также бонусам;
- Утверждают, что проблемы с выводом средств возникли по вине банка или провайдера кошелька клиента, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагаются несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Оказывают психологическое воздействие на людей, инсценируя звонки и сообщения от имени банков, регуляторов, налоговых служб, правоохранительных органов;
- Получив от жертвы запланированную сумму, преступники прекращают всякую связь с ней, не отвечая на звонки и сообщения.
Детальное описание схем обмана представлено в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Преступники применяют два способа дистанционного хищения денег. Первый заключается в переводах физическим лицам, вернуть средства можно через суд. Второй замаскирован под оплату банковской картой товаров или услуг подставным юридическим лицам. Возврат денег возможен через банк плательщика по процедуре чарджбэк (диспут), в соответствии с правилами карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Отзывы многие пострадавших, своевременно обратившиеся за помощью, подтверждают результативность этих методов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Согласно статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе», банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, должны строго придерживаться их правил, в том числе регламентов чарджбэка.
Предположим, клиент оплатил товар или услугу банковской картой, но не получил от продавца продукт обещанного качества. В этом случае потребитель вправе обратиться в свой банк с просьбой о возврате денежных средств. После этого:
- Эмитент изучает заявление клиента и приложенную к нему документацию. Если обстоятельства спора соответствуют правилам чарджбэка, эмитент передает соответствующий запрос в банк, где обслуживается продавец (эквайер);
- Эквайер требует от продавца предоставить материалы по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если по результатам выявлено, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает деньги в банк-эмитент, который зачисляет их на карту клиента.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто убеждают своих жертв производить платежи на реквизиты банковских карт, телефоны или кошельки, принадлежащие завербованным ими гражданам («дропперам»). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда, с помощью иска о неосновательном обогащении, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса РФ.
Ответчики в подобных делах, как правило, не могут предоставить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, так как они не заключали с истцами сделок или договоров, не состоят с ними в родственных или трудовых отношениях.
Для подачи иска о неосновательном обогащении необходимо подготовить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует сообщить сумму ущерба, описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы прислушались к ложным обещаниям по телефону или в интернете, перевели деньги, а теперь предполагаете обман, необходимо как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веские причины:
- Тщательно изучить получателя средств на наличие признаков недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить новые убытки в случае повторных атак мошенников, с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в сроки рассмотрения.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».