Наша редакция получила отзывы от обманутых граждан на перечисленные ниже онлайн-проекты. В ближайшее время мы опубликуем результаты нашего расследования по каждому из них, и предоставим рекомендации по возврату денежных средств.
06.05.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- Trade Bit FX (tradebitfx.net);
- Depon Group (depon-group.com, trade.depon-group.com);
- AgriBanco (agribanco.com);
- Division (division-ltd.com);
- SpeedFundSafe (speedfundsafe.net, trade.speedfundsafe.net);
- IQ-trading (iq-trading.tech, IQtrading);
- Leverus (leverus.net, user.leverus.pro, wt.leverus.pro);
- Novva Capital (novvacapital.com, trade.novvacapital.com);
- Trust Holdings (trust-holdings.co);
- Circle Coins (circle-coins.com);
- FirstSolution (firstsolution.online);
- First Solution (firstsolution.online, trade.firstsolution.online);
- OCBC Securities (iocbc.com);
- Justness Expert (justnessexpert.com);
- Tasty Trade (tastytrade.com, start.tastytrade.com);
- Ez Trades (ez-trades.com, cfd.ez-trades.com);
- The Trading Pit (thetradingpit.com);
- Swets Hak (swetshak.com);
- Cornix (cornix.io).
Какие схемы обмана применяют мошенники
На основании жалоб обманутых граждан составлен перечень приемов обмана, которые используют переговорщики мошеннических проектов:
- Завлекая обещаниями значительных и быстрых доходов, уговаривают сделать первоначальный взнос (депозит);
- Активно навязывают переговоры посредством видеосвязи через мессенджеры в режиме демонстрации экрана, либо с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате злоумышленники копируют платежные данные клиентов, и впоследствии похищают деньги с их счетов и кошельков;
- Уговаривают оформить займ в банке, МФО, или попросить денег у близких, а затем перевести средства на платформу;
- Выбивают дополнительные платежи под предлогом налогов, страховки депозита, комиссий брокера или аналитика, а также оплаты бонусов;
- Объясняют трудности с выводом денег, перекладывая ответственность на банк или оператора кошелька, которые якобы не принимают платежи. Для обхода этих мнимых ограничений предлагают несуществующие, однако дорогостоящие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Атакуют и запугивают, прикрываясь личинами работников банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Получив от жертвы намеченную сумму, преступники прекращают отвечать на звонки и сообщения.
Более подробная информация о схемах обмана изложена в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники применяют два платежных сценария для дистанционного хищения денег. Первый основан на переводах физическим лицам, возврат средств возможен через суд. Второй маскируется под оплату товаров или услуг подставным юридическим лицам с помощью банковских карт. В этом случае возврат денег может быть осуществлен через банк плательщика по процедуре чарджбэк, на основании правил карточных платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают эффективность этих способов возврата денег.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
В качестве участников платежных систем, банки обязаны следовать установленным ими правилам, в том числе и регламентам чарджбэка. Это требование закреплено в статье 20 Федерального Закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Допустим, покупатель оплатил товар или услугу с помощью банковской карты, но продавец не предоставил продукт обещанного качества. Тогда плательщик вправе запросить в своем банке-эмитенте возврат платежа. После этого:
- Эмитент изучает заявление и предоставленные клиентом документы. Если обстоятельства спора соответствуют правилам чарджбэка, эмитент направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Эквайер требует от продавца предоставить документацию по оспариваемым операциям, и проводит расследование. Если результаты подтверждают, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, банк возвращает средства эмитенту, который зачисляет их на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники нередко передают жертвам для оплаты реквизиты банковских карт, телефонов или кошельков, принадлежащих завербованным ими физическим лицам (дропам). Такие платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, согласно статье 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
Ответчики в подобных делах обычно не могут представить аргументированный отзыв или возражение на исковое заявление, поскольку они не заключали с истцами сделок или договоров, не состоят с ними в семейных либо трудовых отношениях.
Для того, чтобы подать иск о возврате неосновательного обогащения, заявителю нужно подготовить документы, перечисленные в статье 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ. В частности, следует указать размер ущерба и описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вас ввели в заблуждение обещаниями по телефону или в интернете, вы перевели деньги и подозреваете обман, следует как можно скорее обратиться за юридической помощью. На то есть три веские причины:
- Тщательно проверить получателя средств по официальным реестрам и открытым источникам, чтобы выявить признаки недобросовестности или мошенничества;
- Предотвратить дальнейшие финансовые потери в случае повторных мошеннических атак, за счет использования приемов противодействия манипуляциям, полученных от юристов;
- Вовремя подготовить и подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы уложиться в установленные сроки.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».