Наша редакция получила отзывы от граждан, сообщающих о мошенничестве перечисленных ниже ниже интернет-проектов. В ближайшее время мы представим результаты расследования по каждому из них, и посоветуем, как вернуть свои деньги.
01.04.2024: список сайтов, подозреваемых в мошенничестве
- MMK Finance (mmkfinance.com);
- Stockoza (stockoza.com);
- JPM Consult (jpmconsult.com);
- Senior Wealth Partners (swp-trading.com);
- SGX Pro Trade (sgxprotrade.net);
- Profit Pulse Zone (profitpulsezone.net);
- Tm Gm Corp (tmgmcorp.net, trade.tmgmcorp.net, trade.tmgmcorp.com, tmgmcorp.com);
- FX-Capitalindex (fx-capitalindex.co.uk);
- Trust Fund (trust-funds.org);
- Dei Funded (deifunded.com);
- Open Sails Holding (opensailsholding.com);
- Long Asia (longasiagroups.com);
- Сontel BC (contelbc.com);
- Arbitrum (Arbitrum.cc);
- Cybro Trade (cybrotrade.org);
- Cap24Trade (cap24trade.com).
Какие схемы обмана применяют мошенники
По жалобам пострадавших от мошенничества граждан выявлены приемы обмана, практикуемые переговорщиками мошеннических онлайн-сервисов:
- Привлекая обещаниями значительной и скорой прибыли, убеждают граждан произвести первоначальный платеж (депозит);
- Навязывают ведение переговоров посредством видеосвязи в мессенджерах с демонстрацией, экрана или с помощью программ удаленного управления (AnyDesk, TeamViewer, Zoho Assist). В результате злоумышленники получают доступ к платежным данным клиентов, и могут похищать денежные средства со счетов или кошельков;
- Убеждают занять деньги в банке, микрофинансовой организации или у родственников, а затем переслать их на платформу;
- Вынуждают вносить платежи под видом оплаты налогов, страхования депозитов, комиссий брокера или аналитиков, бонусов;
- Пытаются оправдать проблемы с выводом средств, обвиняя банк или провайдера кошелька в том, что они якобы не принимают платежи. Для решения этой проблемы предлагают несуществующие, но дорогие услуги («Manual Payments», «Зеркальная транзакция»);
- Воздействуют на психику жертв с помощью телефонных звонков и писем, якобы от имени банков, регуляторов, налоговых служб или правоохранительных органов;
- Завладев деньгами жертвы, мошенники перестают отвечать на звонки и сообщения.
Детальное описание мошеннических методов представлено в статье «Какие уловки применяют мошенники».
Варианты возврата средств
Мошенники используют две схемы дистанционного хищения денег: первая основана на переводах средств физическим лицам, возврат возможен через суд; вторая маскируется под оплату товаров или услуг банковской картой на счета подставных компаний. Подобные платежи можно оспорить в банке плательщика по процедуре чарджбэк, на основании правил платежных систем МИР, UnionPay, VISA, MasterCard. Многочисленные отзывы пострадавших, своевременно обратившихся за помощью, подтверждают результативность этих методов возврата средств.
Как вернуть деньги с помощью процедуры чарджбэк
Банки, являющиеся участниками карточных платежных систем, обязаны соблюдать все их правила, включая и регламенты чарджбэка. Эта обязанность устанавливается статьей 20 Федерального закона № 161-ФЗ «О национальной платежной системе».
Если, к примеру, покупатель оплатил картой товар или услугу, но не получил от продавца продукт надлежащего качества, он имеет право запросить в своем банке (эмитент) возврат платежа. После этого:
- Банк-эмитент изучает заявление и документы плательщика. Если его ситуация подпадает под условия чарджбэка, кредитная организация направляет запрос в банк продавца (эквайер);
- Банк-эквайер запрашивает у продавца документы по оспоренным операциям, и проводит расследование. Если подтверждается, что продавец не выполнил обязательства перед своим клиентом, эквайер возвращает средства в банк-эмитент, который зачисляет деньги на карту покупателя.
Возврат денег, перечисленных на карту, счет, телефон или кошелек физического лица
Киберпреступники часто сообщают своим жертвам для оплаты реквизиты банковских карт, телефонов или кошельков завербованных ими физических лиц («дропов»). Подобные платежи могут быть возвращены по решению суда как неосновательное обогащение, на основании статьи 1102 Гражданского Кодекса Российской Федерации.
В подобных делах ответчики, как правило, не могут представить аргументированные возражения или отзывы на исковое заявление, так как они не заключали сделок с истцами, не являются их родственниками, и не состоят с ними в трудовых отношениях.
В соответствии со статьей 132 Гражданского процессуального Кодекса РФ, для подачи иска о возврате неосновательного обогащения необходимо предоставить ряд документов. В частности, следует сообщить сумму ущерба, описать мошеннические действия.
Не теряйте время, обратитесь за юридической помощью
Если вы поверили обещаниям, полученным по телефону или в интернет-рекламе, перевели деньги, и теперь подозреваете мошенничество, у вас есть три веские причины как можно скорее обратиться за юридической помощью:
- Провести проверку получателя средств на признаки недобросовестности или мошенничества, по официальным реестрам и открытым источникам;
- Предотвратить дальнейшие потери в случае повторных мошеннических атак можно с помощью приемов противодействия манипуляциям, полученным от юристов;
- Своевременно подать документы в банки и правоохранительные органы, чтобы не пропустить сроки их рассмотрения.
Не медлите! Обратитесь за юридической помощью сегодня!
Виктор Макеев – трейдер, автор статей в авторитетных изданиях, основатель школы инвестирования и трейдинга. Известно о нем только то, что он имеет два высших образования в направлениях экономики и юриспруденции. Также Виктор защитил диссертацию «Инвестиционно-спекулятивный портфель финансовых инструментов».